Bill Harrington
diciembre 5, 2023

5 razones para obtener un testamento antes de que sea demasiado tarde

Tener un testamento es de vital importancia para casi todos, independientemente de dónde se encuentren en la vida.

Planificación patrimonial

¿Por qué necesitas un testamento?

Tener un testamento es de vital importancia para casi todos, independientemente de dónde se encuentren en la vida, pero muchas personas lo posponen año tras año. Una de las razones más importantes por las que necesita un testamento es para determinar qué sucede con sus bienes después de su muerte, pero esto sólo toca la superficie. Un testamento cuidadosamente redactado puede proporcionar un tutor para sus hijos si usted fallece antes de que cumplan 18 años, y también puede crear fideicomisos para sus beneficiarios para que sus activos se manejen de manera responsable.

Si fallece sin testamento, se llama intestado. Aquí, el Estado intervendrá y determinará cómo distribuir su patrimonio según la ley estatal. Estas leyes se denominan “estatutos de intestado” y pueden o no alinearse con lo que habrían sido sus deseos si hubiera escrito un testamento.

¿Qué es el intestado?

El intestado ocurre cuando una persona muere sin testamento. El moribundo intestado puede abandonar su patrimonio para seguir sus propias leyes sobre cómo distribuir su propiedad.

¿Qué es la sucesión? 

La legalización es el proceso de determinar que un testamento es válido y asignar a un individuo la autoridad para administrar el patrimonio del difunto.

Estudios recientes sobre testamentos

Según una encuesta, para 40% de estadounidenses, la procrastinación fue la razón principal para no escribir un testamento, mientras que 33% piensan que no necesitan un testamento porque no tienen ningún activo que dejar. Estadísticas por La Asociación de Abogados de Estados Unidos muestran que alrededor del 55% de los estadounidenses mueren sin haber escrito un testamento o haber realizado una planificación patrimonial adecuada.

A Cuidando.com 2022 encuesta descubrió que los testamentos son la forma más frecuente de planificación patrimonial, pero un plan patrimonial completo debe incluir documentos adicionales, como un poder notarial duradero y una directiva anticipada de atención médica, o testamento vital.

Por ahora, sin embargo, centrémonos sólo en el testamento. Aquí hay cinco razones muy importantes por las que necesita un testamento:

1. Designar un albacea

Un albacea es responsable de gestionar la distribución de sus bienes y garantizar que los deseos que expresó en su testamento se lleven a cabo exactamente como lo escribió. Su albacea estará a cargo de recaudar el patrimonio, lo que simplemente significa comenzar el proceso de sucesión en el Registro de Testamentos de su condado, reunir sus activos y hacer un inventario, notificar a los acreedores sobre su fallecimiento, pagar cualquier impuesto sobre sucesiones que pueda deber su bienes patrimoniales y luego pasar a distribuir sus bienes de acuerdo con su testamento. Es una tarea importante, por lo que querrás nominar a alguien en quien confíes. También es importante incluir algunos albaceas alternativos en su testamento, en caso de que su primera opción no pueda realizar sus funciones.

2. Designe un tutor para sus hijos

También puede nombrar un tutor para sus hijos menores a través de su testamento, en el caso de que tanto usted como su cónyuge mueran antes de cumplir 18 años. Esto se llama “tutela testamentaria”. Este tutor será legalmente responsable de cuidar a sus hijos y debe actuar en el mejor interés de su hijo y satisfacer sus necesidades físicas, emocionales y financieras.

Sin un testamento, los tribunales intervendrán y nombrarán un tutor para sus hijos. Al igual que con la intestación, si bien el tribunal hará todo lo posible para nombrar a alguien que sea adecuado para el puesto, su elección puede o no alinearse con sus deseos. Es una decisión crítica, por lo que se debe tener mucho cuidado al decidir a quién designar para este rol.

¿Qué albacea?

Un albacea es una persona a la que se le han asignado las responsabilidades de ejecutar los términos del testamento de un descendiente y puede ser nombrado a través del testamento o de un tribunal.

¿Qué es un tutor?

Un tutor es alguien que es legalmente responsable de otra persona, a menudo una persona discapacitada o un niño huérfano. El tutor cuida y cuida de esa persona.

3. Establecer fideicomisos

Un testamento bien redactado puede establecer “fideicomisos testamentarios”, donde sus activos, en lugar de pasar directamente a un beneficiario tan pronto como usted fallezca, pueden ser retenidos y administrados por un fideicomisario en beneficio del beneficiario. Estos se utilizan con frecuencia cuando un beneficiario es menor o un adulto muy joven, pero se pueden utilizar en otras circunstancias en las que desee asegurarse de que sus activos sigan proporcionando ingresos a sus beneficiarios durante mucho tiempo.

Una familia joven necesita planificación patrimonial y voluntad de prepararse para el futuro y asegurarse de que su hijo esté bien cuidado.

4. Facilitar el proceso sucesorio

Si bien casi nadie tiene la idea de pasar un buen rato, el proceso de sucesión en Pensilvania no es tan arduo y desgarrador como podría ser en otras jurisdicciones. Dicho esto, un testamento puede ayudar a facilitar aún más este proceso. Un abogado especializado en bienes raíces redactará un testamento que sea “autoprobable”. Esto significa que su albacea designado podrá presentar el testamento al Registro de Testamentos del condado, junto con algunos documentos de respaldo adicionales, y se le otorgará la autoridad para actuar como albacea en ese mismo momento. Sin un testamento, el proceso de obtención de un patrimonio puede resultar largo y costoso. El tribunal primero tendrá que determinar un administrador del patrimonio, y cada uno de los herederos supervivientes tendrá que ponerse de acuerdo sobre quién será nombrado y tendrá que renunciar a su propio derecho a ser nombrado. Esta puede ser una tarea fácil de lograr o no, especialmente si existe cierta tensión entre sus herederos. He visto esto de primera mano y querrás evitarlo. Un testamento es un paso importante en ese proceso.

Entonces, un tribunal sucesorio actúa en nombre del difunto y dividirá el patrimonio. El tribunal podría tardar más en tomar decisiones sobre su patrimonio sin su testamento. Así pues, para evitar retrasos importantes en la finalización del patrimonio y en el reparto de las herencias, es necesario disponer de un testamento.

5. Minimizar posibles disputas

Ninguno de nosotros quiere dejar a nuestros seres queridos un desastre financiero y emocional con el que lidiar después de nuestra muerte, y nadie acoge con agrado la perspectiva de que sus familiares peleen por dinero. Por eso, lo mejor es hacer testamento y decidir estas cosas de antemano.

Su testamento deja claro cómo desea que se distribuyan sus bienes y sólo en raras circunstancias se anulan los deseos del testador (la persona que redactó el testamento). La distribución de sus bienes debe realizarse de acuerdo con el testamento, incluso si sus herederos no están de acuerdo. Tener un testamento cuando muera puede disminuir las posibilidades de posibles disputas entre varios miembros de la familia.

Además, un testamento también puede indicar quién no recibirá una herencia. Esto se llama “desheredar” y debe establecerse explícitamente en el testamento para no dejar confusión. La persona desheredada ciertamente no estará contenta, pero con un testamento escrito, su capacidad para impugnar la distribución del patrimonio será muy limitada.

Conclusión

Cuando escribe su testamento, son sus deseos los que ocuparán un lugar central. Sin embargo, un abogado especializado en patrimonio puede trabajar con usted para garantizar que su testamento cumpla con todas las cosas que un testamento puede lograr. Además, un abogado especializado en bienes redactará su testamento de manera que el proceso de sucesión, si es necesario, sea lo más fluido posible. ¡Su albacea le agradecerá más tarde su diligencia hoy!

Abogado William P. Harrington, Jr., ESQ.

Bill Harrington

Abogado
Bill es un abogado con experiencia en planificación y administración patrimonial, litigios por deudas de tarjetas de crédito, quiebras y lesiones personales. Vive en Kinzers, PA, con su esposa y sus tres hijos.
Obtenga ayuda de un abogado con la compasión y la experiencia que necesita para guiarlo en tiempos difíciles.

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